Портфельное инвестирование – это вложение свободных средств в разные виды инструментов: акции, облигации, импортные деньги, золото и платина, хибарка в трущобе и т.д. При вложении средств в акции рфейских компаний инвестиционный портфель предполагает покупку ценных бумаг разных компаний из разных отраслей промышленности РФ.
В чем выгода портфельного инвестирования в акции.
В последнее время на слуху крах форекс — брокеров, предоставлявших памм — счета для получения прибыли. Минусы тех контор теперь известны многим, а преимущества фондовой биржи сделали ее еще симпатичнее, чем раньше:
- Большой выбор инструментов для создания портфеля инвестора.
- Высокий уровень регулирования рынка со стороны государства.
- Громадное количество СМИ, предоставляющих информацию по текущему положению на рынке, аналитическую информацию, прогнозы и рекомендации.
Классификация инвестиционных портфелей.
Основная цель портфеля — получение прибыли, для чего необходимо планирование; необходим анализ рынка и компаний, в частности, для постоянного изменения состава портфеля. Это делается, чтобы отобрать наиболее доходные и надежные варианты вложения средств:
- Обеспечивающие наибольший темп роста капитала в запланированный промежуток времени.
- Обеспечивающие наименьший уровень риска.
Различают два вида инвестиционных портфелей:
- Портфель Дохода — обеспечивающий максимальный доход в текущий отрезок времени, без учета прибыли в долгосрочной перспективе.
- Портфель Роста — обеспечивающий наибольший доход в долгосрочной перспективе, не учитывающий доходность в текущий момент.
Которые по уровню инвестиционного риска делятся на:
- Агрессивный портфель — сформированный для получения наибольшего дохода в ближайший период, но с возможностью потерять большую часть или все вложенные средства.
- Умеренный — формируется с уровнями риска и доходности приближенными к среднерыночным показателям.
- Консервативный — портфель, включающий инструменты с высоким уровнем безопасности финансовых вложений. Здесь стоит упомянуть облигации, представляющие собой займ под проценты и являющиеся более безопасными ценными бумагами.
Принципы формирования инвестиционного портфеля.
Для начала нужно определиться с количеством денег, которые будут вложены в активы предприятий, а также распределение этих денег внутри портфеля между активами (пропорции).
Определить для себя цели формирования портфеля: получение дивидендов, заработок на изменении цены купленных бумаг. Задать допустимый уровень риска потери денег, уровень прибыли, найти приемлемое сочетание риска и прибыли.
Затем произвести анализ ценных бумаг, спрогнозировать то, как измениться цена на разные ценные бумаги и выбрать время для их покупки. При этом следует диверсифицировать портфель, разделив сумму инвестиций на части, различные инструменты, для уменьшения риска их потерять. Кто-то использует хеджирование прибыли, его суть — страхование от излишних потерь. При анализе любой ценной бумаги риск убытков принято складывать из несистематического (относящегося к одной компании или отрасли) и общерыночного или систематического (связанного с экономическими и политическими событиями в стране).
Диверсификация снижает риск получения убытков в случае внутренних или внешних проблем отдельной компании или отрасли экономики за счет покупки акций или облигаций разных предприятий. Также диверсифицируют инвестиционный портфель вложения в акции, облигации, валюту, золото — распределение инвестиций между различными активами. В идеале риск должен быть равен нулю.
Выбрать брокерскую фирму, которой не страшно доверить кровные, тяжелым трудом заработанные денежки. Брокеров много и есть возможность отрыть ИИС, чтобы получить еще и налоговый вычет.
Существует множество методов формирования портфеля инвестора, например теория Г.Малковица и В.Шарпа. Портфельная теория развивается и набирает популярность. Литературы по ней достаточно, если появилось желание ознакомиться, то лучше его не преодолевать.
